ref:topbtw-4396.html/ 26 Dicembre 2025
La gabola ha colpito il vostro portafoglio ?
Ecco la difesa..
Ma è spesso inutile chiudere la porta della stalla quando i buoi se ne sono già scappati..
Esposto e/o denuncia..
Certanente.
Ipotesi di reato:
truffa, tentata truffa, appropriazione indebita.. e magari altro..
Di solito poi l'autorità inquirente ci aggiunge l'evasione fiscale ( i quattrini sono svolazzati verso un lontano paradiso fiscale) e l'auto-riciclaggio.
Ma ormai, con la cooperazione finanziaria internazionale, anche i paradisi fiscali sono sempre più frequentati dalla guardia di finanza..
Oggi come oggi le difese sono abbastanza attive..
Difesa Consumatori: ecco il sito
https://www.difesaconsumatori.com/
Vi guida dalla fase di adescamento in poi..
Associazione difesa utenti bancari:
Adusbef
https://www.adusbef.it
Cyber Guru
https://www.cyberguru.it
A CHI RIVOLGERSI
Polizia Postale e delle Comunicazioni: Ideale per truffe online, offre segnalazione online o sportelli fisici;
è il primo punto di riferimento per i reati telematici.
Carabinieri o Polizia di Stato:
Puoi recarti in qualsiasi stazione per sporgere denuncia, specialmente se la truffa
è avvenuta offline o in modo ibrido.
Procura della Repubblica:
Per truffe complesse, un esposto può avviare indagini più strutturate.
Consob:
Segnala eventuali irregolarità di intermediari finanziari o piattaforme di investimento.
Banca d'Italia:
Utile per segnalare comportamenti scorretti di banche o intermediari.
Banca/Istituto di Credito:
Se la truffa è legata a pagamenti, blocca subito il denaro tramite la tua banca,
specialmente se hai pagato con carta o PayPal.
Cosa fare immediatamente
Raccogli le prove:
Salva email, messaggi, screenshot, movimenti bancari, nomi dei soggetti coinvolti.
Informa la tua banca:
Blocca carte e segnala transazioni non autorizzate.
Sporgi denuncia:
Vai dalle forze dell'ordine o usa il portale della Polizia Postale per denunciare il fatto.
ATTENZIONE:
pare che sotto i 5mila euro.. sia un reato "lieve" ed agli avvocati non interessa..
Ma invece alla Procura della Repubblica puo' interessare nel caso che il "gabolista" sia un .. reiterato rubacchino..
ADESCAMENTO
Pochi quattrini, tanto per conoscerci..
E per conoscere il tuo conto corrente, ovvero il conto corrente bancario dal quale tu hai inviato il primo bonifico al gabolista..
La "stangata" ( the sting" ) arriva dopo..
Ma senza Paul Newman e Robert Redford..
E senza i premi Oscar.
Potrebbe NON essere una gabola solo se..
# Vi è un preciso contratto di fornitura per un servizio finanziario con indicate, con precisione, le parti contraenti: ovvero chi eroga e
chi riceve l'erogazione
# Sono indicati i termini della erogazione: importo preciso, date di rimborso, eventuali garanzie collaterali, date di erogazione,
modalità della/e erogazione/i e modalità del/dei rimborsi.
# Indicate con precisione tempi e clausole per eventuali rinnovi.
# I dati precisi dei firmatari: copia dei documemti di identià, copia dei documenti societari.
# L'importo esatto del costo della prestazione del servizio finanziario ed i nomi dei beneficiari con i relativi importi.
# I dettagli bancari del fornitiore del servizio, dell'erogatore del danaro, del beneficiario dell'erogazione.
# Stesura delle istruzioni bancarie confermate irrevocabili date dalla banca dall'erogatore alla banca del beneficiario e concordate fra i due contraenti.
# Il pagamento del servizio, degli intermediari, etc. viene eseguito detraendolo dall'ultima erogazione effettuata a favore del beneficiario,
se questa viene eseguita in diverse date, oppure
dalla prima ed unica erogazione se questa rappresenta la totalità della somma erogata.
Tale impegno di pagamento sarà indicato nel contratto di fornitura del servizio e sarà vincolante per entrambe le parti contraenti in quanto
indicato nelle istruzioni bancarie accettate dalle parti.
Ovviamente mai e poi mai verrà pagata alcuna somma in via preliminare, provvisoria, e quant'altro inclusi depositi di garanzia presso banche o notai.
INOLTRE E' ASSAI CONSIGLIATO CHE:
Il beneficiario apra un nuovo conto corrente per gestire tutta l'operazione finanziaria, possibilmente presso lo stesso istituto bancario che
eroga i fondi.
Lo stesso istituto bancario magari nella stessa Nazione.. ma anche in un'altra..
In questo modo si eviteranno molte complicazioni burocratiche e si andrà a velocizzare tutta l'operazione, semplificandola e rendendola più sicura.
Evitando pure eventuali brutte sorprese all'ultimo minuto, del tipo che.. i fondi vengano dichiarati esistenti, accreditati ma "non liberi e disponibili".. in attesa di verifiche..
Ed ecco che dal giardino dal Re arrivano, sempre più abbondanti, le offerte di mele d'oro..
Mele d'oro che ormai crescono ovunque.. a Dubai, Malta, Lussemburgo, nella piccola Vaduz, a Panama, nei meandri della City di Londra,
a Jersey, Guernsey, Isola di Mann, Antille Olandesi, British Virgin Island, Seychelles, Bulgaria, Romania, Singapore, Hong-Kong, Arizona,
Nevada, Svizzera, Santo Domingo, Delaware, Vanuatu, Cipro, Moldova, Slovenia, Libano, Nigeria, Costa d'Avorio, Sud Africa, etc.
Le mele d'oro si raccolgono da alberelli innaffiati da cryptovalute, stand-by letter of credit, casse di lingotti d'oro,
container di dollari, cofanetti di diamanti, miniere di uranio, pozzi di petrolio, navi cariche di grezzo in cerca di un porto amico..
E poi.. per non dimenticare le polizze assicurative, i titoli di Stato ( sempre qualche miliardo di dollari ) , le garanzie bancarie, quadri e statue di grande valore,
reperti egizi e pure incas, operazioni su profitti futuri, su azioni certamente in crescita od anche in caduta libera....
ed altre allegre amenità del genere.
Qualche sigla legata all'alta finanza?
Quella delle mele d'oro particolartmente succose ?
Eccone qui una listarella..
* Acquisto diretto oppure acquisto di Garanzia Bancaria (BG) in Locazione
* Monetizzazione della Garanzia Bancaria (BG) in Locazione
* Acquisto di Lettera di Credito Standby (SBLC) in Locazione
* Monetizzazione della Lettera di Credito Standby (SBLC) in locazione.
* Acquisto di Lettera di Credito Standby (SBLC) di proprietà
* Acquisto di Garanzia Bancaria (BG) di proprietà
* Monetizzazione della Garanzia Bancaria di proprietà BG
* Acquisto di Lettera di Credito Standby (SBLC) di proprietà
* Monetizzazione della Lettera di Credito Standby (SBLC) di proprietà
* Offerta di rendimenti superiori al 20% annuo in euro e/o dollari USA.. al netto delle imposte
Peccato che in realtà poi si scopre che le mele non sono d'oro, e manco d'argento..
Di solito sono solo mele marcie che intasano le aule dei tribunali ed i computer dell'Interpol.
I ricchi commercianti di frutta e verdura di grande pregio offrono mele a cassette con sconto: profitti da nababbo arabo,
assegni milionari del signor Buonaventura, il tutto in cambio di pochi quattrini per.. avviare la pratica.
Un businnes plan: 5mila euro, una "due diligence" per vedere chi sei: un paio di mille euro..
E poi ?
Tutti spariti con pochi spiccioli che non ti coprono le spese di un avvocato salvo che… un esposto in procura ormai lo si puo' depositare gratis.
Il "guru " del trading che, poverino, guadagna il 600% all'anno ?
Ormai per campare deve vendere i manualetti di come si guadagna il 600% all'anno.
Ridotto male..
Anche l'imprenditore vero da 150milioni di fatturato all'anno ? ( ma non di guadagno.. Alitalia docet..).
Costretto a vendere manualetti, video conferenze, cene con amici..
Ed i vari "provider" , maghetti della finanza milionaria ?
Costretti ad arraffare poche migliaia di euro per pagarsi il cenone di Natale..
Ma attenzione..
Tutti chiedono di conoscere il tuo conto corrente..
Mai e poi mai dare questa informazione..
Mai e poi mai dare dettagli della carta di credito se questa è abbinata al vostro conto corrente..
Al massimo fornire i soli dati di una modesta carta di solo debito con non più di cento euro.
I furti sono frequenti ed ormai una frequente consuetudine.
Vi vogliono accreditare dei quattrini sul conto corrente ?
No grazie.
Che vi diano un bellissimo assegno circolare.
Lo andrete a ritirare di persona e cosi' firmerete pure la relativa ricevuta.
Vi offrono mele d'oro senza marcatura CE ?
Chiedete voi tutti i dettagli di chi ve le vuole vendere.
Nome della società, sede legale, nome amministratore, etc. e poi fate un bel controllo del venditore di frutta e di verdura di gran pregio..
Perché i fruttivendoli spesso utilizzano società estinte da anni, morte e sepolte da secoli..ma in cimiteri lontani ed esotici.
E poi, tanto per ridere, ecco alcuni nostri link ad articoli precedenti..
POLITICA + ECONOMIA e FINANZA - 
29 Ottobre 2025 - AMAZON: no grazie..( Gi.Com. )
TRUFFE & FRODI - 
27 Agosto 2025 - ChatGPT : l'esperto investigatore ( Gi.Com )
TRUFFE & FRODI - 
8 Ottobre 2021 - Mr. Buonaventura ( Gi.Com )
( Gi.Com. )
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